Заблокировали карту, что делать?

В России банки обязаны проверять операции физических и юридических лиц на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов — закону от 07.08.2001 №115‑ФЗ  “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

Если Вам пришло уведомление от банка, что банк накладывает ограничение на обслуживание вашего банковского счета и банковской карты, то Вы должны знать, что такое происходит по двум причинам:

1. Судебные приставы поставили арест на ваши финансовые счета;
2. Банку не понятно откуда пришли деньги и куда они были потрачены. Так как банк обязан следить за этим по 115-ФЗ.

Если никакого уведомления не было, то для выяснения причин ограничения счета Вам необходимо связаться с банком.

Если ограничение вызвано арестом судебных приставов, то для снятия ограничения вам необходимо погасить задолженность, из-за которой наложен арест. Чаще всего у мигрантов возникает задолженность перед государством из-за непогашенных кредитов или неоплаченных штрафов за административные правонарушения.

Если же ограничение на банковский счет поставили по 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, то вам необходимо узнать у банка какие операции вызвали подозрение.

Чаще всего банк еще до вашего обращения направляет требуемые документы по тем операциям, которые показались подозрительными банковской системе. Для снятия ограничения вам необходимо собрать и предоставить все документы.

В случае, если Вы получили деньги за работу, которую выполнили по устной договоренности, то лучше перезаключить письменный договор. С этим вам могут помочь профессиональные юристы.

Если банк запрашивает документы Вашего заказчика, то Вы можете направить только те данные, которые имеются, сославшись на то, что договор был устным. При этом не забудьте приложить подтверждение выполненных работ.

Помните, после введенных ограничений на ваш банковский счет по 115-ФЗ, вы не сможете совершить переводы на счет других лиц. Для перевода денег Вам потребуется открыть новый счет в новом банке и перевести деньги самому себе на новый счет в новом банке.